人民網重慶7月19日電 近年來，電信網絡詐騙犯罪案件高發，究其根本在于電話卡與銀行卡的出售、盜用，為此，交通銀行重慶市分行扎實開展“斷卡”行動，強化賬戶風險管理，筑牢銀行賬戶安全防護的“第一道防線”。

　　著眼源頭管控，加強責任落實。交行重慶市分行積極加強制度建設，制定了單位銀行結算賬戶盡職調查、全生命周期管理等工作規范，強化賬戶事前審核；設置前臺業務部門、基層營運人員、分行條線管理部門三道防線，嚴把賬戶開戶關；強化個人銀行賬戶開戶的審核要求，結合當面詢問、電話核實、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網絡信息查驗等多種方式和手段增強審核有效性，進一步嚴密個人開戶手續。

　　豐富監控手段，健全風險過程管理。交行重慶市分行著力加強系統監測，自主研發了“高頻交易監測”篩查工具，建立常態化快速排查機制，明確了分行和支行（網點）兩個層面的監測職責要求與監測重點。該行還定期下發重點可疑賬戶清單，指導支行有針對性開展核查，發現異常交易及時上報，并對賬戶重新開展身份識別及調查。此外，該行不斷加強銀企對賬，重點對問題賬戶、證照過期、注吊銷賬戶、雙異地賬戶等加強風險管控。同時及時發布行內外最新風險事件及風險防控要點提示，傳達監管新規與總分行風險管控要求，強化對風險的全行播報示警。

　　明確管控措施，確保賬戶事后監管落地。2020年以來，交行重慶市分行制定下發了強化對公賬戶后續管控、規范對公賬戶異常交易管控工作、個人異常交易賬戶緊急管控流程等制度辦法，進一步明確不同業務場景異常賬戶處置方法及管控措施。該行認真落實開立賬戶的存續期管理職責，持續關注和跟蹤客戶身份信息及經營狀況的變化情況，將每個客戶的存續期管理責任落實到位。

　　下一步，交行重慶市分行將持續加強異常賬戶交易監測，根據交易特征的變化精準篩查范圍，及時下發風險提示，進一步細化分行各部門、各崗位在銀行結算賬戶管理中的職責定位和管理要求，防范賬戶資金風險，為金融市場穩定發展保駕護航。（胡虹、李金）

分享讓更多人看到