中信銀行重慶分行消息，今年以來，中信銀行傾力打造“一站式”養(yǎng)老金融服務(wù)，從資金賬戶準(zhǔn)備、產(chǎn)品準(zhǔn)備、服務(wù)準(zhǔn)備、隊伍準(zhǔn)備四方面，積極備戰(zhàn)個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地。

在資金賬戶準(zhǔn)備方面，中信銀行一方面積極與相關(guān)部委及行業(yè)平臺進行系統(tǒng)連接工作；另一方面在合規(guī)前提下重點開展從開戶、繳存到投資交易等全鏈路能力建設(shè)。同時基于賬戶行的基礎(chǔ)定位，以開放的心態(tài)，支持多家產(chǎn)品機構(gòu)、銷售機構(gòu)的聯(lián)合測試、驗收測試。

在產(chǎn)品準(zhǔn)備方面，中信銀行養(yǎng)老理財、養(yǎng)老基金、養(yǎng)老保險產(chǎn)品線“三管齊下”，以《意見》明確的“運作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長期保值”等要求為準(zhǔn)繩，做好產(chǎn)品遴選與準(zhǔn)備工作。

在服務(wù)準(zhǔn)備方面，中信銀行于2022年5月率先在業(yè)內(nèi)推出“幸福+”養(yǎng)老賬本，實現(xiàn)了養(yǎng)老資產(chǎn)的歸集展示，為客戶呈現(xiàn)一個跨周期、跨平臺、跨資產(chǎn)類別的“養(yǎng)老賬本”服務(wù)。在賬本功能中，中信銀行除全貌展示客戶的養(yǎng)老資產(chǎn)狀況外，整合養(yǎng)老缺口測算、養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)、電子社保卡和醫(yī)保電子憑證服務(wù)、退休后服務(wù)、養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老服務(wù)功能，進而打造了養(yǎng)老金融服務(wù)“一站式”辦理平臺。

在隊伍準(zhǔn)備方面，中信銀行通過“培訓(xùn)賦能+業(yè)務(wù)認證”的方式，提升中臺財富顧問和支行前臺銷售人員在養(yǎng)老金融領(lǐng)域的專業(yè)服務(wù)能力。值得一提的是，今年中信銀行領(lǐng)先行業(yè)一步，聯(lián)合清華大學(xué)對一線理財經(jīng)理進行了“養(yǎng)老金融規(guī)劃人才”集中培訓(xùn)，通過嚴(yán)格的考試通關(guān)，選拔出銀行業(yè)首批“懂政策”“懂客戶”“懂配置”的養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)人才。這支隊伍將在中信銀行養(yǎng)老金融領(lǐng)域播撒種子，帶動中信銀行養(yǎng)老金融服務(wù)能力的進一步提升。（中信銀行重慶分行?供稿）

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