中國銀行重慶市分行金融消保知識科普系列之三
中行重慶市分行:打造高端人設 標榜“跨國機密” 千萬別信
一年一度的“3·15金融消費者權益保護教育宣傳周”即將來臨,為進一步提高金融消費者的權責意識和風險意識,助其自覺遠離和認清非法金融業務活動,引導金融消費者理性維權,構建和諧、綠色的金融消費環境,中國銀行重慶市分行面向廣大市民推出金融消保知識科普系列分享。本期金融消保知識分享主題為《打造高端人設,標榜“跨國機密” 千萬別信》。
消保口訣:
網絡那頭看不清,高端人設真動心,連環騙局圈套多,大家千萬別相信!
以案說險:
某日,客戶Y女士神色匆忙地到中國銀行重慶市分行轄內網點辦理匯款。銀行人員向Y女士了解匯款用途時,Y女士表示,其“弟弟”在敘利亞工作,目前使用“軍事快遞”運送“軍事機密”到中國,讓其支付人民幣5000元的快遞運輸費到國內某賬戶。Y女士的表述引起了銀行人員警覺,銀行人員進一步詢問Y女士日常是如何與“弟弟”聯系的,Y女士表示與“弟弟”保持微信聯系,并向銀行人員出示了二人的聊天記錄。
銀行人員瀏覽聊天記錄后,發現對方在微信上為自身打造了一個有文化、高素質、在敘利亞工作的軍事人員的人設,平時與Y女士聊天言語親密,培養了不錯的感情。對方向Y女士表示自己即將從敘利亞工作退休,到時會將自己的退休金大約10萬人民幣打到Y女士賬上。隨后,對方表示現在有“軍事機密”要運送,且只能通過“軍事快遞”進行運輸,讓Y女士支付運費,而另一個自稱是軍事快遞服務的微信號向Y女士發來“支付快遞運輸費”的信息。
銀行人員判斷這很可能是一起匯款騙局,遂向Y女士提出三個問題:“有收入來源的‘弟弟’為何需要您支付運費”“‘弟弟’為何將軍事機密事項隨意通過微信告訴您”“為何國外‘軍事快遞’用國內個人銀行卡作為收款賬戶”。面對疑點,Y女士也無法作出合理的解釋。不久后轄區派出所民警趕到現場,查看了Y女士手機的聊天記錄,又進一步對其講解了詐騙的特點,最終Y女士意識到這時騙局,遂放棄匯款。
風險提示:
在這個案例中,不法分子先是為自己打造素質高、事業成功、收入穩定的“高端”人設,與被騙者建立親密感情,獲取被騙者的信任,日常向被騙者“分享”與自己“工作”相關的信息。后續,就利用自己的“工作”事項,讓被騙者深信不疑地“幫助”自己,以此騙取錢財。
廣大群眾在網絡交友時一定要謹慎小心,不要對網絡那頭的“高端成功人士”進行盲目崇拜和信任,特別是涉及到自己賬戶資金、個人信息的事,一定要先冷靜思考,向家人親友征求意見,或向銀行工作人員、公安機關人員進行咨詢,不要輕易將自己的資金、個人信息等給陌生人,謹防不法分子的長線騙局、連環騙局。(中行重慶市分行供稿)
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